Fidelity International ra mắt quỹ thanh khoản USD được token hóa đầu tiên, sử dụng Chainlink

• Fidelity International ra mắt quỹ được mã hóa đầu tiên, FILQ, cung cấp lợi suất được quản lý từ chứng khoán chính phủ với quyền truy cập trên chuỗi 24/7.
• FILQ cung cấp dữ liệu NAV trên chuỗi theo thời gian thực thông qua Chainlink và thanh toán gần như tức thì thông qua nền tảng mã hóa của Sygnum.
• Việc ra mắt diễn ra trong bối cảnh các tổ chức, bao gồm JPMorgan, BlackRock và Franklin Templeton, đang mở rộng các sản phẩm kho bạc và thị trường tiền tệ được mã hóa của họ.

Fidelity International đã ra mắt quỹ được mã hóa đầu tiên vào thứ Tư, Quỹ Thanh khoản Kỹ thuật số USD của Fidelity (FILQ), mang đến các sản phẩm thanh khoản sinh lời trên chuỗi được quản lý cho khách hàng của mình.

FILQ cung cấp khả năng tiếp cận với chứng khoán chính phủ chất lượng cao và thương phiếu được bảo đảm bằng tài sản, đồng thời cho phép truy cập 24/7, thanh toán gần như tức thì và chức năng trên chuỗi cho các nhà đầu tư tổ chức.

Fidelity mở rộng sang lĩnh vực tài chính được mã hóa với phương tiện thanh khoản sinh lời

Quỹ, được phát hành thông qua nền tảng mã hóa của Sygnum Bank, được thiết kế để kết hợp sự ổn định của thị trường tiền tệ truyền thống với quản lý thanh khoản dựa trên blockchain. FILQ đã nhận được xếp hạng Aaa-mf từ Moody's, phản ánh chất lượng tín dụng mạnh mẽ và đặc điểm thanh khoản tương đương với các quỹ thị trường tiền tệ truyền thống.

Chainlink cung cấp giá trị tài sản ròng (NAV) và dữ liệu phân phối theo thời gian thực trên chuỗi của quỹ, cho phép báo cáo minh bạch và có thể kiểm chứng trực tiếp trên mạng blockchain. Dữ liệu NAV hàng ngày đã được phê duyệt được cung cấp bởi JPMorgan, tạo ra một hệ thống định giá chống giả mạo được thiết kế để hỗ trợ quy trình làm việc tài sản kỹ thuật số cấp độ tổ chức.

Emma Pecenicic, Trưởng bộ phận Phân phối Tài sản Kỹ thuật số tại Fidelity International, cho biết việc ra mắt phản ánh tầm quan trọng ngày càng tăng của cơ sở hạ tầng thanh khoản được mã hóa khi thị trường chuyển sang các mô hình thanh toán liên tục.

"Không có tài chính được mã hóa nếu không có thanh khoản được mã hóa. Khi thị trường chuyển sang thanh toán theo thời gian thực, liên tục, cơ sở hạ tầng tài chính cũng phải chuyển động với tốc độ tương tự," Pecenicic nói.

Bà nói thêm rằng việc mã hóa đại diện cho một sự chuyển đổi cấu trúc rộng lớn hơn trong thị trường tài chính chứ không phải là một xu hướng công nghệ ngắn hạn.

FILQ được thiết kế để giải quyết tình trạng tiền mặt nhàn rỗi thường gặp trong thị trường tài sản kỹ thuật số. Bằng cách nắm giữ cổ phần được mã hóa được bảo đảm bằng tài sản được quản lý, nhà đầu tư có thể tiếp tục kiếm lợi nhuận trong khi vẫn duy trì tính thanh khoản tức thời để giao dịch, quản lý tài sản thế chấp hoặc cho vay.

Việc đăng ký và rút vốn được thực hiện suốt ngày đêm thông qua nền tảng của Sygnum, với việc thanh toán gần như tức thời trong giờ giao dịch. Các token của quỹ tuân theo tiêu chuẩn ERC-20 trên Ethereum trong một môi trường được cấp phép, tích hợp các biện pháp kiểm soát tuân thủ và quản trị.

Động thái của Fidelity diễn ra trong bối cảnh nhu cầu của các tổ chức đối với các sản phẩm tài chính dựa trên blockchain tiếp tục tăng trưởng, với BlackRock, Franklin Templeton và JPMorgan đang mở rộng các sản phẩm thị trường tiền tệ và kho bạc được mã hóa của họ.

JPMorgan đã nộp đơn vào thứ Ba để ra mắt Quỹ Thị trường Tiền tệ Token Thanh khoản OnChain, sẽ được giao dịch dưới mã JLTXX, đánh dấu sản phẩm được mã hóa thứ hai của họ. Quỹ sẽ đầu tư chủ yếu vào chứng khoán Kho bạc Hoa Kỳ ngắn hạn và các thỏa thuận mua lại qua đêm được bảo đảm đầy đủ bằng chứng khoán Kho bạc Hoa Kỳ hoặc tiền mặt.