Fed muốn tăng giám sát tổ chức phát hành stablecoin, đề xuất yêu cầu định danh giống như ngân hàng

• Cục Dự trữ Liên bang đề xuất quy định nhận dạng khách hàng theo kiểu ngân hàng đối với các nhà phát hành stablecoin theo Đạo luật GENIUS.
• Những nhà phát hành đủ điều kiện sẽ được coi là tổ chức tài chính theo Đạo luật Bí mật Ngân hàng để tuân thủ AML.
• Đề xuất có thể tăng cường niềm tin của các tổ chức bằng cách tạo ra các tiêu chuẩn tuân thủ rõ ràng hơn cho các nhà phát hành stablecoin được quản lý.

Hội đồng Cục Dự trữ Liên bang, phối hợp với Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN), Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC), Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) và Cơ quan Quản lý Liên minh Tín dụng Quốc gia (NCUA), đã đề xuất yêu cầu các nhà phát hành stablecoin thanh toán được phép (PPSIs) triển khai các chương trình nhận dạng khách hàng (CIPs) tương đương với những chương trình được các ngân hàng và liên minh tín dụng sử dụng.

Các cơ quan quản lý muốn siết chặt các tiêu chuẩn tuân thủ đối với các tổ chức phát hành stablecoin

Đề xuất chung, được công bố vào thứ Năm, thực hiện các điều khoản chính của Đạo luật GENIUS, được ban hành vào tháng 7 năm 2025. Theo đề xuất, các nhà phát hành stablecoin đủ điều kiện sẽ được coi là tổ chức tài chính theo Đạo luật Bí mật Ngân hàng (BSA), khiến họ phải tuân thủ các yêu cầu về chống rửa tiền (AML) và biết khách hàng của mình (KYC).

"Các nghĩa vụ theo đề xuất này tương đương với các yêu cầu CIP hiện có đối với các tổ chức tài chính khác, chẳng hạn như ngân hàng, nhà môi giới - đại lý, quỹ tương hỗ và các thương nhân ủy thác hợp đồng tương lai cũng như nhà môi giới giới thiệu trong lĩnh vực hàng hóa," các cơ quan quản lý viết trong đề xuất.

Nó cũng yêu cầu các nhà phát hành thiết lập các thủ tục dựa trên rủi ro để xác minh danh tính khách hàng khi mở tài khoản.

Các yêu cầu bao gồm thu thập và xác minh thông tin như tên khách hàng, địa chỉ, ngày sinh và số nhận dạng, cũng như sàng lọc khách hàng đối chiếu với danh sách theo dõi khủng bố của chính phủ.

"Quy định này thực hiện các chỉ thị của Đạo luật GENIUS nhằm coi các nhà phát hành stablecoin thanh toán được phép là tổ chức tài chính theo Đạo luật Bí mật Ngân hàng và yêu cầu các nhà phát hành duy trì một chương trình nhận dạng khách hàng hiệu quả," đề xuất nêu rõ.

Các yêu cầu sẽ áp dụng cho cả các nhà phát hành stablecoin được giám sát liên bang và các nhà phát hành đủ điều kiện được giám sát cấp tiểu bang, tạo ra một khung tuân thủ đồng nhất trên toàn ngành.

Đề xuất phản ánh nỗ lực của các cơ quan quản lý nhằm giải quyết các rủi ro tài chính bất hợp pháp liên quan đến stablecoin, vốn ngày càng trở nên phổ biến trong thanh toán, giao dịch và lưu trữ giá trị. Bằng cách mở rộng các yêu cầu nhận dạng khách hàng theo kiểu ngân hàng đối với các nhà phát hành được cấp phép, các cơ quan quản lý nhằm giảm thiểu các rủi ro như rửa tiền, tài trợ khủng bố và trốn tránh các lệnh trừng phạt trong môi trường stablecoin.

Các quan chức cho biết khung này được thiết kế để củng cố tính toàn vẹn của thị trường đồng thời hỗ trợ đổi mới có trách nhiệm trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Đề xuất là một phần của khung Đạo luật GENIUS rộng hơn, điều chỉnh việc cấp phép, yêu cầu dự trữ, tiêu chuẩn vốn và quản lý rủi ro đối với stablecoin. Các ý kiến đóng góp của công chúng về đề xuất sẽ được chấp nhận trong 60 ngày sau khi nó được công bố trên Công báo Liên bang.